2023年6月《金融市场基础知识》考试真题答案（考生回忆 版160题）

6.3上午场基础真题答案

一、单选题40题（22）

1.下列各项中，属于国际金融监管机构的是( )。 A.世界银行 B.国际货币基金组织 C.世界贸易组织 D.国际证监会组织关于债券登记 betway88必威官网答案：D州 betway88必威官网解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员 会、国际证监会组织 (IOSCO) 、国际保险监督官协会 (IAIS)。 知识点：第1章-第2节-二、国际金融监管体系 2.现金流量比率是衡量流动性风险的主要指标之一，一般来说，企业现金流量比率越大，代表企业()越强。 A.营运能力 B.盈利能力 C.偿债能力 D.发展能力 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：现金流量比率是反映企业短期偿债能力的一个财务指标，计算公式为：现金流量比率=经营活动现金 流量净额/流动负债。一般来说，企业现金流量比率越大，偿债能力越强，流动性越充足。 知识点：第8章-第5节-流动性风险的衡量指标与测算模型 3.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。 A.买入 B.申购 C.认购 D.交易 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。注：认购是合同生 效前，即募集期。

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购 4.下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法，错误的是()。 A.次级债应以现金或中国证监会认可，其他形式借入或融入 B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(含长期次级债累计计入净资本的数额)的50% C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准 D.借入或募集资金有合理用途 betway88必威官网答案：B

2023年6月《金融市场基础知识》考试真题答案（考生回忆 版160题）

6.3上午场基础真题答案

一、单选题40题（22）

1.下列各项中，属于国际金融监管机构的是( )。 A.世界银行 B.国际货币基金组织 C.世界贸易组织 D.国际证监会组织关于债券登记 betway88必威官网答案：D州 betway88必威官网解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员 会、国际证监会组织 (IOSCO) 、国际保险监督官协会 (IAIS)。 知识点：第1章-第2节-二、国际金融监管体系 2.现金流量比率是衡量流动性风险的主要指标之一，一般来说，企业现金流量比率越大，代表企业()越强。 A.营运能力 B.盈利能力 C.偿债能力 D.发展能力 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：现金流量比率是反映企业短期偿债能力的一个财务指标，计算公式为：现金流量比率=经营活动现金 流量净额/流动负债。一般来说，企业现金流量比率越大，偿债能力越强，流动性越充足。 知识点：第8章-第5节-流动性风险的衡量指标与测算模型 3.投资者在开放式基金合同生效后申请购买基金份额的行为通常被称为基金的()。 A.买入 B.申购 C.认购 D.交易 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。注：认购是合同生 效前，即募集期。

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购 4.下列关于证券公司次级债券的发行条件的说法，错误的是()。 A.次级债应以现金或中国证监会认可，其他形式借入或融入 B.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(含长期次级债累计计入净资本的数额)的50% C.净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准 D.借入或募集资金有合理用途 betway88必威官网答案：B

betway88必威官网解析：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件： 一是借入或募集资金有合理用途。

二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。

三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计 入净资本的数额)的50% ；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。【B错 误】

四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

知识点：第5章-第2节-六、证券公司债券的发行与承销 5.下列关于债券登记的说法，错误的是( )。 A.债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施 B.债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为 C.债券登记量等于已经发行但尚未到期的债券总量 D.债券登记是证券要素和证券权利的记录和确认 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为，也就是证券要素和 证券权利的记录和确认。债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措

施。

选项C：【债券托管量】等于已经发行但尚未到期的债券总量。 知识点：第5章-第3节-一、债券交易的概念及流程 6.开放式基金申购赎回的原则是（ ）。 A.份额申购、 金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：开放式基金的申购、赎回的原则为：金额申购、份额赎回。【当你买基金的时候，是在系统里录入买 多少钱，然后估值出来后，再折算成份额，赎回的时候再以份为单位提交】

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购 7.基础设施公募REITs要求收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的（）。 A.90% B.80% C.60% D.70% betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：基础设施公募REITs要求之一：收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。 知识点：第6章-第8节-基础设施公募REITs 8.关于非公开募集基金，下列说法错误的是( )。 A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介 B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

betway88必威官网解析：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件： 一是借入或募集资金有合理用途。

二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。

三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计 入净资本的数额)的50% ；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。【B错 误】

四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

知识点：第5章-第2节-六、证券公司债券的发行与承销 5.下列关于债券登记的说法，错误的是( )。 A.债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施 B.债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为 C.债券登记量等于已经发行但尚未到期的债券总量 D.债券登记是证券要素和证券权利的记录和确认 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为，也就是证券要素和 证券权利的记录和确认。债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措

施。

选项C：【债券托管量】等于已经发行但尚未到期的债券总量。 知识点：第5章-第3节-一、债券交易的概念及流程 6.开放式基金申购赎回的原则是（ ）。 A.份额申购、 金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：开放式基金的申购、赎回的原则为：金额申购、份额赎回。【当你买基金的时候，是在系统里录入买 多少钱，然后估值出来后，再折算成份额，赎回的时候再以份为单位提交】

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购 7.基础设施公募REITs要求收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的（）。 A.90% B.80% C.60% D.70% betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：基础设施公募REITs要求之一：收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。 知识点：第6章-第8节-基础设施公募REITs 8.关于非公开募集基金，下列说法错误的是( )。 A.不得通过报刊、电台、电视台等公众传播媒体向不特定对象宣传推介 B.不得通过讲座、报告会、分析会等方式向其现有投资者宣传推介 C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

D.不得在互联网上向不特定对象宣传推介 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互 联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。【但题干B表述的“现有的投资者”说 明是合格投资者，故是可以的】

知识点：第6章-第7节-一、私募证券投资基金的基本规范 9.( )对全面风险管理承担主要责任。 A.董事会 B.经理层 C.监事会 D.股东大会 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。 知识点：第8章-第2节-二、风险管理的组织架构 10.股息当年结清、不能累积发放的优先股票称为()。 A.股息率固定优先股票 B.可赎回优先股票 C.非累积优先股票 D.累积优先股票 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否 累积到下一会计年 度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足

以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股

股息一并发放。非累积优先股是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分， 优先股股东不能要求公 司在以后年度补发。

知识点：第4章-第2节-三、优先股 11.从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是( )的。 A.可知 B.可测 C.无限 D.有限 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：金融期权的买方损失有限，卖方损失无限，而期货交易双方的损失在理论上都是无限的。 知识点：【教材无原文】

12.关于私募基金，下列说法错误的是() A.投资者的资格和人数不受限制 B.投资金额要求高 C.不能进行公开的宣传推广 D.不能进行公开的发售

D.不得在互联网上向不特定对象宣传推介 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互 联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。【但题干B表述的“现有的投资者”说 明是合格投资者，故是可以的】

知识点：第6章-第7节-一、私募证券投资基金的基本规范 9.( )对全面风险管理承担主要责任。 A.董事会 B.经理层 C.监事会 D.股东大会 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。 知识点：第8章-第2节-二、风险管理的组织架构 10.股息当年结清、不能累积发放的优先股票称为()。 A.股息率固定优先股票 B.可赎回优先股票 C.非累积优先股票 D.累积优先股票 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否 累积到下一会计年 度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足

以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股

股息一并发放。非累积优先股是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分， 优先股股东不能要求公 司在以后年度补发。

知识点：第4章-第2节-三、优先股 11.从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是( )的。 A.可知 B.可测 C.无限 D.有限 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：金融期权的买方损失有限，卖方损失无限，而期货交易双方的损失在理论上都是无限的。 知识点：【教材无原文】

12.关于私募基金，下列说法错误的是() A.投资者的资格和人数不受限制 B.投资金额要求高 C.不能进行公开的宣传推广 D.不能进行公开的发售

betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：私募基金要求是在200人以下，故A说法错误。 13.机构有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。 A.基金分级制的养老制度 B.现收现付的公共养老制度 C.将养老金投资于期货产品 D.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现 付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次

养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。

知识点：第3章-第2节-二、机构投资者 14.下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是( )。 A.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行 B.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具 C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基 金资产正常运作的机制

D.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：2020年7月10 日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》，于 2020年8月1日 起开始执行 。【A正确】《指引》 共十七条，一是明确侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从 基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制【C正确】。二是规定侧袋机制的启用 条件、实施程序和主要实施环节的操作要求。三是压实基金管理人的风险管控主体责任，着力规范费用收取、信息

披露等投资运作环节及相关内部控制，并明确托管人和会计师事务所职责，形成管理人内部约束、公众监督、外部

专业机构制衡的机制。《指引》的出台代表着监管制度的不断完善优化，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线，

持续提升公募基金风险管控能力。【D正确】 知识点：第6章-第6节-三、证券投资基金的起源与发展 15.下列情形符合面向专业投资者公开发行公司债券要求的是（）。 A.发行人最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 B.违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金用途 C.发行人对已公开发行的公司债券有违约的事实，仍处于继续状态 D.发行人对已公开发行的公司债券有延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：根据《证券法》第十七条规定，存在下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券： ①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；

②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

知识点：第5章第2节：企业债券和公司债券的发行与承销 16.优先股的股息率固定这一点与()相似。 A.普通股票 B.期货 C.债券

betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：私募基金要求是在200人以下，故A说法错误。 13.机构有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（ ）。 A.基金分级制的养老制度 B.现收现付的公共养老制度 C.将养老金投资于期货产品 D.以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。对现收现 付的公共养老制度进行改革，建立起以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次

养老保障体系，是我国社会保障体系改革的方向。

知识点：第3章-第2节-二、机构投资者 14.下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是( )。 A.公开募集证券投资基金侧袋机制于2020年8月1日开始执行 B.侧袋机制的推出，有利于进一步丰富公募基金的操作风险管理工具 C.侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基 金资产正常运作的机制

D.侧袋机制的推出，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线 betway88必威官网答案：B betway88必威官网解析：2020年7月10 日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引(试行)》，于 2020年8月1日 起开始执行 。【A正确】《指引》 共十七条，一是明确侧袋机制是在符合法定条件下将难以合理估值的风险资产从 基金组合资产中分离出来进行处置清算，确保剩余基金资产正常运作的机制【C正确】。二是规定侧袋机制的启用 条件、实施程序和主要实施环节的操作要求。三是压实基金管理人的风险管控主体责任，着力规范费用收取、信息

披露等投资运作环节及相关内部控制，并明确托管人和会计师事务所职责，形成管理人内部约束、公众监督、外部

专业机构制衡的机制。《指引》的出台代表着监管制度的不断完善优化，有助于基金管理人练好内功、筑牢防线，

持续提升公募基金风险管控能力。【D正确】 知识点：第6章-第6节-三、证券投资基金的起源与发展 15.下列情形符合面向专业投资者公开发行公司债券要求的是（）。 A.发行人最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息 B.违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金用途 C.发行人对已公开发行的公司债券有违约的事实，仍处于继续状态 D.发行人对已公开发行的公司债券有延迟支付本息的事实，仍处于继续状态 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：根据《证券法》第十七条规定，存在下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券： ①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；

②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

知识点：第5章第2节：企业债券和公司债券的发行与承销 16.优先股的股息率固定这一点与()相似。 A.普通股票 B.期货 C.债券

D.期权 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：优先股既像债券，又像股票，其"优先"主要体现在：一是通常具有固定的股息 (类似债券) ，并须在派发普通股股息之前派发；二是在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股 股东，但在债权人之后。

知识点：第4章第1节：优先股 17.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采 取()，对证券市场进行监管。 A.自律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.法律手段 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可 能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或

遇突发性事件时使用。

知识点：第3章第6节：证券市场监管的目标和手段 18.基金信息披露分类中，不包括 () A.销售信息披露 B.运作信息披露 C.临时信息披露 D.募集信息披露 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三 大类。

知识点：第6章-第6节-二、基金信息披露 19.证券投资者保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对证券投资者保护基金的管理职责，保证 基金的安全。按照规定证券投资者保护基金的资金不可以适用于()。 A.购买国债 B.购买中央银行票据 C.购买中央级金融机构发行的金融债券 D.新股申购 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：证券投资者保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责， 保证基 金的安全。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中 央银行票据)和中央级金融机构发行的 金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

知识点：第3章-第5节-一、证券投资者保护基金 20.“债券通“是开展我国内地与()地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通过在该地区建 立的基础设施连接，在对方市场买卖债券。

A.巴黎 B.纽约 C.香港 D.伦敦

D.期权 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：优先股既像债券，又像股票，其"优先"主要体现在：一是通常具有固定的股息 (类似债券) ，并须在派发普通股股息之前派发；二是在破产清算时，优先股股东对公司剩余财产的权利先于普通股 股东，但在债权人之后。

知识点：第4章第1节：优先股 17.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采 取()，对证券市场进行监管。 A.自律手段 B.经济手段 C.行政手段 D.法律手段 betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可 能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或

遇突发性事件时使用。

知识点：第3章第6节：证券市场监管的目标和手段 18.基金信息披露分类中，不包括 () A.销售信息披露 B.运作信息披露 C.临时信息披露 D.募集信息披露 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三 大类。

知识点：第6章-第6节-二、基金信息披露 19.证券投资者保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对证券投资者保护基金的管理职责，保证 基金的安全。按照规定证券投资者保护基金的资金不可以适用于()。 A.购买国债 B.购买中央银行票据 C.购买中央级金融机构发行的金融债券 D.新股申购 betway88必威官网答案：D betway88必威官网解析：证券投资者保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责， 保证基 金的安全。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中 央银行票据)和中央级金融机构发行的 金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

知识点：第3章-第5节-一、证券投资者保护基金 20.“债券通“是开展我国内地与()地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通过在该地区建 立的基础设施连接，在对方市场买卖债券。

A.巴黎 B.纽约 C.香港 D.伦敦

betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：“债券通”是开展我国内地与香港地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通 过在香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。

知识点：第5章第3节：债券市场 21.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的( )基本特征 。 A联动性 B杠杆性 C.跨期性 D.不确定性 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。 知识点：第7章-第1节-一、金融衍生工具的概念和特征 22.根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法错误的是（）。 A.期货合约是规定在将来某一特定的地点交割一定数量标的物的标准化合约 B.期货合约包括商品期货合约及其他期货合约 C.金融期货合约是指以农产品、工业源和其他商品及其相关指数产品为标的的期货合约 D.期货合约由期货交易场所统一制定 【参考答案】C 【betway88必威官网独家解析，禁止转载】金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量) ，如外汇、债券、股票、股 价指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。 【考察考点】第7章-第2节-二、金融期货合约与金融期货市场

二、多选题40题（19）

1.申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有 ()。 A.有明确、合法的投资方向 B.有明确的基金运作方式 C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度 D.符合中国证监会关于基金品种的规定 betway88必威官网答案：ABCD betway88必威官网解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件： 1.有明确、合法的投资方向； 2.有明确的基金运作方式； 3.符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会 的规定；

4.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯 他人合法权益的内容；

5.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；

6.有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法， 有清晰的风险警示内容等。

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购

betway88必威官网答案：C betway88必威官网解析：“债券通”是开展我国内地与香港地区债券市场互联互通合作的全新计划，让中国境内与境外投资者通 过在香港地区建立的基础设施联接，在对方市场买卖债券。

知识点：第5章第3节：债券市场 21.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这体现的是金融衍生工具的( )基本特征 。 A联动性 B杠杆性 C.跨期性 D.不确定性 betway88必威官网答案：A betway88必威官网解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。 知识点：第7章-第1节-一、金融衍生工具的概念和特征 22.根据《期货交易管理条例》，下列关于期货合约的说法错误的是（）。 A.期货合约是规定在将来某一特定的地点交割一定数量标的物的标准化合约 B.期货合约包括商品期货合约及其他期货合约 C.金融期货合约是指以农产品、工业源和其他商品及其相关指数产品为标的的期货合约 D.期货合约由期货交易场所统一制定 【参考答案】C 【betway88必威官网独家解析，禁止转载】金融期货合约的基础工具是各种金融工具(或金融变量) ，如外汇、债券、股票、股 价指数等。换言之，金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。 【考察考点】第7章-第2节-二、金融期货合约与金融期货市场

二、多选题40题（19）

1.申请募集基金时，拟募集的基金应当具备的条件有 ()。 A.有明确、合法的投资方向 B.有明确的基金运作方式 C.有符合投资者特征的基金适当性管理制度 D.符合中国证监会关于基金品种的规定 betway88必威官网答案：ABCD betway88必威官网解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件： 1.有明确、合法的投资方向； 2.有明确的基金运作方式； 3.符合中国证监会关于基金品种的规定；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会 的规定；

4.基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯 他人合法权益的内容；

5.招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者 重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；

6.有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法， 有清晰的风险警示内容等。

知识点：第6章-第3节-一、基金的募集与认购

2.下列关于基金信息披露的说法，正确的有()。 A.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高 B.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送 C.基金的信息披露不具有强制性 D.基金的信息披露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性 betway88必威官网答案：ABD betway88必威官网解析： 选项A正确，与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高。 选项B正确，强制性的基金信息披露制度，有利于培育和完善市场运行机制，有利于防止利益冲突与利益输送，增 强市场参与各方对市场的理解和信心

选项C错误，在我国，基金的信息披露具有强制性。 选项D正确，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真 实性、准确性和完整性。

知识点：第6章-第6节-二、基金信息披露 3.关于股票的价值，下面说法中正确的有()。 A.股票的票面价值又被称为面值，即在股票票面上标明的金额 B.股票的内在价值即理论价值，也就是股票未来收益的现值 C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值 D.股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产 betway88必威官网答案：ABCD betway88必威官网解析： 选项A正确，股票的票面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额。该种股票称为有面额股票。 选项B正确，股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的 市场价格总是围绕其内在价值波动。

选项C正确，股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价 值一致，实际上并非如此。

选项D正确，股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资 产除以发行在外的普通股票的股数。

知识点：第4章-第4节-一、股票的价值与价格 4. 关于上市公司直接融资，下列说法中正确的有()。 A.首次公开发行股票简称IPO B.非公开发行股票也被称为定向增发 C.向原股东配售股份简称配股 D.公司发行股票所筹得的资本属于借入资本 betway88必威官网答案：ABC betway88必威官网解析： 选项A正确，首次公开发行股票简称IPO； 选项B正确，非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式； 选项C正确，配股是上市公司向原股东配售股份的行为。 选项D错误，公司发行债券所筹得的资本属于借入资本。 知识点：第4章-第1节-一、股票的概念