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考前冲刺！2023年证券从业《基础知识》临考速记

《金融市场基础知识》临考速记

第一章 金融市场体系

1、金融市场功能有资金融通（首要）、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本。

2、直接融资特点是直接、分散、较大、部分不可逆、自主较强。

3、间接融资特点是间接、集中、较小、全部可逆、主动掌握在金融中介机构手中。

4、直接融资包括股票、债券、风险投资、商业信用、民间借贷等。

5、间接融资包括银行信用、消费信用、租赁。

6、长期资金流动，1年以上，包括国际直接、国际间接、国际信贷。

7、短期资金流动，1年及以下，包括贸易、套利性、保值性、投机性资金的流动。

第二章 中国的金融体系与多层次资本市场

1、场内市场包括沪深主板、科创板市场、创业板市场、北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统。

2、场外市场包括区域性股权交易市场、交易柜台市场。

3、目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所和广州期货交易所四大商品期货交

易所。

4、目前中国金融期货交易所主要品种：沪深300、上证50、中证500股指期货；2、5、10年期国债期货。

5、商业银行负债业务：自有资金、存款负债、借款负债。

6、商业银行资产业务：现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务。

7、商业银行表外业务：担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他。

8、中央银行主要职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行。

9、货币政策操作目标：短期货币市场利率、银行准备金及基础货币。

10、货币政策中介目标：银行信贷规模、货币供应量、长期利率。

11、货币政策最终目标：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

12、一般性货币政策工具：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。

13、选择性货币政策：消费者、证券市场、不动产、直接、间接信用控制。

14、创新型货币政策工具：短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性

便利、临时准备金动用安排、定向中期借贷便利。

15、科创板上市条件：3000万，25%，4亿，10%。

16、科创板上市指标：市值+净利润+收入（市值10亿，近2年净利润正，累计净利润不低于5000万；市值10

亿，近1年净利润正，营业收入1亿）；市值+收入+研发投入（市值15亿，营业收入2亿，近3年研发投入比例不低于

15%）；市值+收入+现金流（市值20亿，营业收入3亿，近3年经营活动现金流量净额不低于1亿）；市值+收入（市值

30亿，近1年营业收入3亿）；市值+优势（市值40亿，技术优势）

第三章 证券市场主体

1、证券市场融资活动方式：股票融资、债券融资、投资基金融资。

2、企业的组织形式：独资制、合伙制、公司制（股份有限公司，有限责任公司）。

3、QDII不得有的投资行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购

买实物商品；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务。

4、代销：证券公司承销期结束时将未售出的证券全部退还给发行人。