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2024年6月证券专项《证券投资顾问》真题答案精选:第三章

来源:betway88必威官网 2024-06-24 00:12:08 字号

2024年6月1日、2日证券专项《证券投资顾问》真题有可能会重复出现,证券从业资格考试出题点来自于考试教材和考试大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查范围广,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!多做真题有利于我们更快提升综合实力,考试时还有可能遇到原题哦!

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1.下列不属于客户的定量信息是()

A. 收入和支出

B. 家庭状况

C.职业信息

D.投资偏好

参考答案:BCD
参考解析:

定量信息主要是客户的财务数据和可度量的量化指标,可以直接进行计算和分析,包括客户的年龄、收入水平、资产负债状况、投资组合、投资风险承受能力等信息。

定性信息则更多关注客户的意愿、偏好和目标,包括姓名、性别、家庭状况、职业、个人兴趣爱好、投资偏好等,通过与客户的交流和调查等方式获取。两者结合,可以全面了解客户真实的财务状况、投资需求、风险承受能力和投资目标。

【所属章节考点】第三章 客户匹配度分析 >>第一节 信息分析 >>客户信息的分类140~142

2.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()。

A.投资目标的弹性

B.年龄

C.理财产品的选择

D.负债状况

参考答案:C
参考解析:

影响投资者风险承受能力的主要因素包括年龄;受教育程度;收入;资金的投资期限;投资目标的弹性;其他影响因素(投资者的性别、负债状况、家庭情况以及就业情况等)。

【所属章节考点】第三章 客户匹配度分析 >>第三节 风险分析 >>影响投资者风险承受能力的因素157~159

3.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知()信息。

A.可能间接导致本金亏损的事项

B.可能间接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由

D.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

参考答案:CD
参考解析:

《证券期货投资者适当性管理办法》规定,经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息: (1)可能直接导致本金亏损的事项; (2)可能直接导致超过原始本金损失的事项:(3)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项, (4)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由: (5) 限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容; (6)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

【所属章节考点】第三章第六节——证券经营机构销售产品或提供服务的告知与警示要求

4.关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法错误的是()。

A.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素

B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础

C.客户财务信息是财务规划的基础非财务信息有助于更充分了解客户

D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分,决定了财务规划的内容

参考答案:BD
参考解析:

财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。财务信息有助于评估客户的支付能力和风险承受能力。

非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息,具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中,非财务信息与财务信息同等重要。

【所属章节考点】第三章第一节——客户信息的分类

证券考后关注真题估分

2024年6月证券考试将于6月1日、2日进行,betway88必威官网将会在考后收集整理真题答案,欢迎各位考生考后来回顾真题对答案~即刻知晓自己的成绩,解决在考试中遇到的疑难题目,及时解惑!后续准备考试的考生也可关注。

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