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2024年证券专项《证券投资顾问》模拟练习题精选
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根据以下材料，回答下列问题。
李某现年43岁，博士毕业后在A单位从事了10年的工作，10年前通过按揭购买了一套住房，妻子年龄40岁，育有1子(10岁)。
从个人理财生命周期分析，王先生属于( )
A. 探索期
B. 建立期
C. 稳定期
D. 维持期
李某现年44岁，家庭形态为子女在上小学，属于稳定期。
下列关于理财规划的各项表述中，较为适合李某的是( )。
A. 以固定收益投资工具为主，如各种债券、债券型基金、货币基金等
B. 尽可能多地储备资产、积累财富
C. 适当节约资金进行适度金融投资，如股票、基金、外汇、期货投资
D. 可考虑采用定期定额基金投资等方式
稳定期理财活动主要是偿还房贷以及筹措教育金，适合预期收益高、风险适度的理财产品。A项属于退休期的投资工具。C项属于建立期的投资工具
从家庭生命周期理财重点的角度看，属于李某这类家庭的有( )
A. 保险安排需提高寿险保险
B. 核心资产配置中，股票所占比重可接近50%，债券接近40%
C. 信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
D. 理财选择可偏好预期收益较高，风险适度的产品
夫妻年龄在30～55岁属于家庭成长期，这一时期的理财核心资产配置中，偏重预期收益较高，风险适度的银行理财产品，股票所占比重接近60%，债券接近30%，货币接近10%，保险安排是以子女教育年金储备高等教育学费，信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点。
在以客户的内在属性进行分类的方法中，( )是最著名、最常用的客户分类方法。
A. 按财富观分类法
B. 按风险态度分类法
C. 按交际风格分类法
D. 生命周期理论
在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相关，都有诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。
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