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原创2024年证券从业《金融基础知识》学霸笔记:证券市场融资活动的概念、方式及特征,理解掌握!

2024-07-25 08:20:10

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摘要: 本文主要为2024年证券从业《金融市场基础知识》关于证券市场融资活动的概念、方式及特征,建议各位考生理解掌握,可收藏本文,反复记忆背诵!

导读

2024年证券从业《金融基础知识》学霸笔记来啦!一起快速get银从考证知识!

本文主要为2024年证券从业《金融市场基础知识》关于证券市场融资活动的概念、方式及特征,建议各位考生理解掌握,可收藏本文,反复记忆背诵!

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一、证券市场融资活动的概念

一、证券市场融资活动的概念

1、证券市场融资活动,是指资金盈余单位和赤字单位之间有价证券为媒介,实现资金融通的金融活动。

2、资金赤字单位发售有价证券,募得资金,资金盈余单位购入有价证券,获得财产所有权、收益权或债权

二、证券市场融资活动的方式

1、股票融资

2、债券融资

3、投资基金融资

病毒:典当融资、租赁融资

三、证券市场融资活动的特征

1、证券市场融资活动是直接融资

该特征可以从以下三方面理解:

①赤字单位与盈余单位两者权利义务的直接性,不需要第三方权利义务介入。

②促进证券发行与交易的中介,只是搭建桥梁和服务平台,不是权利义务的直接承担者。

③真实的资金流转与交换,是在赤字单位与盈余单位直接作为权利主体参与的情境下完成的。

2、证券市场融资活动是一种强市场性的融资活动

什么是强市场性?什么是若市场性?这是一个相对概念。

证券市场融资活动,比起银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易,其市场性强很多。

主要体现为以下几个方面:

证券市场融资的市场范围:公开的、广泛的

证券市场融资的交易对象:众多资金交易者

证券市场融资的交易方式:对有价证券公开自由竞价买卖

证券市场融资的交易特点:投资者与发行人的股权或债权关系可以随时转移,投资者通过在市场上出售股票或债券,就可以将原来持有的股权或债权转让给他人

3、证券市场融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

证券市场融资涉及的市场领域非常广泛,单个融资主体凭借自身的力量很难完成证券发行、交易、清算等事宜。

在比较发达的金融市场条件下,需要各类机构服务证券发行、流通、清算等各个环节,以提高整体效率。

当然,这些证券中介服务机构也在证券融资活动中获得了更好地生存和发展机会。

2024年证券从业《金融基础知识》牛刀小试·试题巩固

1、证券市场融资活动是指(  )之间以有价证券为媒介,实现资金融通的金融活动。

A. 公司(企业)和个人投资者

B. 资金盈余单位和赤字单位

C. 证券发行单位和证券投资单位

D. 证券公司和普通投资者

参考答案:B
参考解析:考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介,实现资金融通的金融活动。

2、关于证券市场融资活动的特点,下列说法中错误的是(  )。

A. 证券市场融资是直接融资

B. 证券市场融资是一种强市场性的融资活动

C. 证券中介机构是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介

D. 资金赤字单位和盈余单位形成间接的权利义务关系

参考答案:D
参考解析:资金赤字单位和盈余单位直接接触,形成直接的权利和义务关系,而没有另外的权利义务主体介入其中。

3、证券市场融资活动的方式包括()。

A. 股票融资

B. 债券融资

C. 投资基金融资

D. 民间借贷融资

参考答案:ABC
参考解析:一般说来,证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资,另外,近年来国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。选项D,民间借贷不属于证券融资。

这些考点知识,你都get住了吗?建议大家收藏本文,反复练习哦~

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