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原创2024年中级经济师《金融专业》经典母题汇总:第五章

2024-02-28 11:41:13

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经典母题1

下列选项对证券公司及其从业人员从事证券经纪业务活动的说法,不正确的有(  )。

A.证券公司办理经纪业务,可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格

B.证券公司办理经纪业务,不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易

C.证券公司办理经纪业务,不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺

D.证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券

参考答案:A
参考解析:

证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。选项A错误。

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考点速递

1.证券公司接受证券买卖的委托,应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等,按照交易规则代理买卖证券,如实进行交易记录;买卖成交后,应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。

2.证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实,保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。

3.证券公司办理经纪业务,不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格,不得允许他人以证券公司的名义直接参与证券的集中交易,不得对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

4.证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券,其在证券交易活动中,执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的,由所属的证券公司承担全部责任。

经典母题2

下列有关证券资产管理业务的说法中,正确的有(  )。

A.证券公司只能为单一投资者设立单一资产管理计划,不可以为多个投资者设立集合资产管理计划

B.集合资产管理计划的投资者人数不少于2人,不得超过200人

C.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集

D.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为权益类

E.投资于期货及衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为期货及衍生品类

参考答案:BCD
参考解析:

证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划,也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。选项A错误。投资于期货及衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%,且期货和衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的,为期货及衍生品类。选项E错误。

考点速递

资产管理计划可以投资于以下资产:

(1)银行存款、同业存单,以及符合《资管新规》规定的标准化债权类资产,包括但不限于在证券交易所、银行间市场等国务院同意设立的交易场所交易的可以划分为均等份额、具有合理公允价值和完善流动性机制的债券、中央银行票据、资产支持证券、非金融企业债务融资工具等。

(2)上市公司股票、存托凭证,以及中国证监会认可的其他标准化股权类资产。

(3)在证券期货交易所依法设立的交易场所集中交易清算的期货及期权合约等标准化期货及衍生品类资产。

(4)公开募集证券投资基金以及中国证监会认可的比照公开募集证券投资基金管理的资产管理产品。

(5)第(1)至第(3)项规定以外的非标准化债权类资产、股权类资产、期货及衍生品类资产。

(6)第(4)项规定以外的其他受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。

(7)中国证监会认可的其他资产。

其中第(1)项至第(4)项为标准化资产,第(5)项、第(6)项为非标准化资产。

经典母题3

关于开放式基金的说法,正确的是(  )。

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期

参考答案:C
参考解析:

本题考查开放式基金。选项A、B、D是封闭式基金的特征。

考点速递

根据基金运作方式的不同,基金可分为开放式基金、封闭式基金。

1.开放式基金

又称追加型基金,指证券投资基金设立后,投资者可以随时申购或者赎回基金份额,基金也可以随时追加、卖出或者发行基金份额,基金份额与基金规模不固定,基金存续期限也不固定的一种基金类型。开放式基金追加发行基金份额,投资者申购或者赎回基金份额,不是以面值,而是以基金份额资产净值为基础计算的。

2.封闭式基金

也称为固定型基金,指在基金发行前就已经确定基金资本总额、发行数量和存续期限,在基金存续期内基金资本总额以及发行数量都保持固定不变的基金类型。封闭式基金的基金份额不能被追加认购或者赎回,投资者只能通过证券经纪商在依法设立的证券交易所交易。基金收益以股利、利息和可实现的资本利得等形式支付给投资者。封闭式基金的价格更多地反映证券市场供求关系。

采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法,由证券监管机构另行规定。


封闭式基金

开放式基金

五方面区别

期限不同

固定存续期

无期限

份额限制不同

基金份额固定

基金规模不固定

交易场所不同

证券交易所

投资者与基金管理人之间

价格形成方式

不同

二级市场

供求关系

买卖价格:基金份额净值

不受市场供求关系影响

激励约束机制与投资策略

不同

扩展能力受限制

基金经理通常不会在经营与流动性管理上面临直接的压力

更好的激励约束机制

业绩表现好:基金管理人的管理费收入也会随之增加;

基金表现差:面临来自投资者赎回的压力

【要点】

封闭式基金的存续期应在5年以上,封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前,我国封闭式基金的存续期大多在15年。

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时,封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值,出现溢价交易现象;反之,当需求低迷时,交易价格会低于基金份额净值,出现折价交易现象。

开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。

经典母题4

下列投资者中,不能被中国证监会视为合格投资者的是(  )。

A.某慈善基金

B.依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构

C.接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品

D.具有 1 年投资经历,家庭金融净资产不低于 300 万元的自然人

参考答案:D
参考解析:

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人法人或者依法成立的其他组织:①具有2年以上投资经历且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币,或者家庭金融资产不低于500万元人民币,或者近 3 年本人年均收入不低于40 万元人民币;②最近1年年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织;③国务院银行业监督管理机构规定的其他情形。D错。

考点速递

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:

①具有2年以上投资经历,且满足下列三项条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元人民币,或者家庭金融资产不低于500万元人民币,或近3年本人年均收入不低于40万元人民币;②最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人单位;③依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构;

④接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品。

⑤基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者。

⑥中国证监会视为合格投资者的其他情形。

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