1．依照《短期融资券管理办法》的规定，目前我国短期融资券的最长期限是（）天。

A．90

B．180

C．270

D．365

2．在同业拆借市场交易的是（）。

A．法定存款准备金

B．超额存款准备金

C．库存现金

D．原始存款

3．若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m次。则第n年年末的本息和计算公式是（）。

A．FVn=P(1+r)n

B．

C．

D．

4．某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年收回的现金流为121万元，如果按复利每年计息一次，年利率10％，则第2年收回的现金流现值是（）万元。

A．100

B．105

C．200 

D．210

5．（）认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。

A．预期理论

B．分割市场理论

C．流动性溢价理论

D．古典利率理论

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参考答案：DBCAA

参考解析：1．D【解析】短期融资券是在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，最长期限不超过365天。
2．B【解析】在同业拆借市场交易的标的物主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
3．C【解析】一般来说，若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则第n年年末的本息和：
4．A【解析】F=P×(1+r)n，121=P×(1+10％)2，求得P=121÷(1+10％)2=100(万元)。
5．A【解析】预期理论认为，长期债券的利率等于长期债券到期之前人们所预期的短期利率的平均值。该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率．是因为在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。