参考解析：道－琼斯分类法将大多数股票分为三类：工业、运输业和公用事业，然后选取有代表性的股票。

参考解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括收入、资产、年龄、职业以及居住地等；对法人客户而言，包括现金流量、各种财务比率等。故选B。

参考解析：

回归分析是一种统计学方法，它是在掌握定量观察数据基础上，利用数理统计方法建立自变量和因 变量之间回归关系函数的方法。将此方法运用到套期有效性评价中，需要研究分析套期工具和被套期项目价值变动之间是否具有高度相关性，进而判断确定套期是否有效。运用回归分析法，自变量反映被套期项目公允价值变动或预计未来现金流量现值变动，而因变量反映套期工具公允价值变动。

企业运用线性回归分析确定套期有效性时，套期只有满足以下全部条件才能认为是高度有效的：

1）回归直线的斜率必须为负数，且数值应在－0.8～-1.25之间；

2）决定系数（R^2）应大于或等于0.96，该系数表明套期工具价值变动由被套期项目价值变动影响的 程度。当R^2=96％时，说明套期工具价值变动的96％是由于某特定风险引起被套期项目价值变动形成的。R^2越大，表明回归模型对观察数据的拟合越好，用回归模型进行预测效果也就越好。

3）整个回归模型的统计有效性（F－测试必须是显著的。F值也称置信程度，表示自变量x与因变量y 之间线性关系的强度。F值越大，置信程度越高）。