从近几次证券《金融市场基础知识》考试情况来看,基金类投资者考核频率较高,属于高频考点,大家一定要重点掌握。
(1)证券投资基金:指通过公开发售基金份额等筹集资金,由基金管理人管理,基金托管人托管,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
(2)社保基金:在我国,社保基金主要由两部分组成:全国社会保障基金、社会保险基金。
社会保障基金 | 投资范围:限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具,包括上市流通的证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。 境外投资范围:①银行存款;②外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券;③中国政府或者企业在境外发行的债券;④银行票据、大额可转让存单等货币市场产品; ⑤股票;⑥基金;⑦掉期、远期等衍生金融工具;⑧财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。 |
社会保险基金 | 社会保险基金包括:养老、医疗、工伤、失业和生育。 投资范围:银行存款、中央银行票据,同业存单;国债,政策性、开发性银行债券,信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、地方政府债券、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券、中期票据、资产支持证券,债券回购;养老金产品,上市流通的证券投资基金,股票,股权,股指期货,国债期货。 |
(3)企业年金:限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
(4)社会公益基金:
①定义:是指将收益用于指定的社会公益事业的基金,如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。
②相关办法规定,自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列方式:
A、直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品;
B、通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资;
C、将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。
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