中国的金融体系与多层次资本市场为证券从业《金融市场基础知识》第二章，占科目总分值13%，难度指数偏高。其中中央银行与货币政策为本章重点，近3年真题出现频率极高，通过近几年考情分析，这一考点在第二章历年真题中占比是26.25%。出题形式单选题、组合型选择题都有，组合型选择题要求考生对知识点的掌握更透彻，因此，考生一定要重点学习，争取在考试时能够精确判断，不丢分。
| 章 | 节 | 知识点 | 近三年出题 | 章节占比 |
| 第二章 中国的金融体系与多层次资本市场 | 第一节 中国的金融体系 | 一、中国金融市场的历史、现状及影响因素 | 9 | 11.25% |
| 二、中国的金融中介机构体系 | 15 | 18.75% | ||
| 三、中央银行与货币政策 | 21 | 26.25% | ||
| 四、我国金融业对外开放的新趋势 | 4 | 5.00% | ||
| 第二节 中国的多层次资本市场 | 一、多层次资本市场概述 | 3 | 3.75% | |
| 二、多层次资本市场的主要内容 | 16 | 20.00% | ||
| 三、多层次资本市场的意义 | 0 | 0.00% | ||
| 四、以注册制为核心构建多层次资本市场一一科创板的建立与创业板的改革 | 12 | 15.00% |
通过以上关于第二章中国的金融体系与多层次资本市场考情分析，中央银行与货币政策分值占比较高。结合近几年考试真题考点情况，主要出题方向为货币政策目标、工具、传导机制几个方面，笔者通过图表及思维导图的形式做了总结，更方便考生记忆、掌握。
货币政策的概念：中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具，采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。
一般性货币政策工具 | 选择性货币政策工具 | 创新型货币政策工具 |
（1）存款准备金制度 （2）再贴现政策 （3）公开市场业务 ①回购交易 ②现券交易 ③发行中央银行票据 | （1）消费者信用控制 （2）证券市场信用控制 （3）不动产信用控制 （4）直接信用控制：利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。 （5）间接信用控制：道义劝告；窗口指导。 | （1）短期流动性调节工具(SLO) （2）常备借贷便利(SLF) （3）抵押补充贷款(PSL) （4）中期借贷便利(MLF) （5）临时流动性便利(TLF) （6）临时准备金动用安排(CRA) （7）定向中期借贷便利(TMLF)等 |
一般过程 | 货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标。中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应量，最终影响宏观经济指标。 |
利率传导机制 | 货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑ |
信用传导机制 | ①银行信贷渠道的运行机制：货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑ ②企业：货币供应量↑→股价↑→净值↑→逆向选择和道德风险↓→贷款↑→投资↑→总产出↑ |
资产价格传导机制 | ①托宾q理论：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑ ②莫迪利安尼理论：货币供应量↑→股价↑→金融资产价值↑→财务困难的可能性↓→耐用消费品和住宅支出↑→总产出↑ |
汇率传导机制 | 货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑ |
如果通过以上内容还无法掌握本考点，建议可以跟着老师一起来学习。王佳荣老师从事证券从业、期货从业考试培训工作多年，擅长将理论融入实践案例中引导性教学，讲课细致，主次分明，深受学员好评。
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俗话说“千学不如一看，千看不如一练”，不思考，不实践，学习终究是没有效果的，也无法转化成你的智慧。所以，笔者搜集了全球金融市场与金融体系近期真题，供大家练手、巩固。下面就一起来练练手吧！
货币政策的传导机制包括（）
Ⅰ、利率传导机制
Ⅱ、信用传导机制
Ⅲ、资产价格传导机制
Ⅳ、汇率传导机制
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一般性货币政策工具不包括（）
A、信用控制
B、再贴现政策
C、存款准备金制度
D、公开市场业务
下列关于金融市场分类错误的是()。
A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场
B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场
C.按照交易工具分为债权市场和权益市场
D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场
“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”，描述的是货币政策（）
A、信用传导机制
B、资产价格传导机制
C、利率传导机制
D、汇率传导机制
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