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2024年3月金融+法规+投顾真题答案（考试回忆版更新115题）

2024.3.23金融基础知识真题答案

一、单选题

1、下列不符合我国普通国债发行情况的是（）。

A.期限趋于多样化

B.发行成本越来越高

C.规模越来越大

D.发行方式趋于市场化

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】我国普通国债发行的总体情况大致如下：一是规模越来越大；二是期限趋于多样化；二是发

行方式趋于市场化。故本题正确答案为B。

【所属章节考点】第五章第一节——二、政府债券

2、下列关于地方政府债券的说法，错误的是 ( )。

A.由地方政府发行并负责偿还的债券

B.简称地方债券

C.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足

D.发行主体是地方政府

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经

济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般【用于】弥补

地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。故本题正确答案为C。

【所属章节考点】第五章第一节——二、政府债券

3、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是 ( )。

A.发行企业债券前连续2年盈利

B.企业财务会计制度符合国家规定

C.企业规模达到国家规定的要求

D.所筹资金用途符合国家产业政策

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】根据《企业债券管理条例》第十二条和第十六条规定，企业发行企业债券必须符合下列条

件：

①企业规模达到国家规定的要求;

②企业财务会计制度符合国家规定;

③具有偿债能力;

④企业经济效益良好，发行企业债券前连续 【3年】盈利;

⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;

⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

【所属章节考点】第五章第二节——四、企业债券和公司债券的发行与承销

4、荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一只(

)。

A.结构型基金

B.封闭式投资基金

2024年3月金融+法规+投顾真题答案（考试回忆版更新115题）

2024.3.23金融基础知识真题答案

一、单选题

1、下列不符合我国普通国债发行情况的是（）。

A.期限趋于多样化

B.发行成本越来越高

C.规模越来越大

D.发行方式趋于市场化

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】我国普通国债发行的总体情况大致如下：一是规模越来越大；二是期限趋于多样化；二是发

行方式趋于市场化。故本题正确答案为B。

【所属章节考点】第五章第一节——二、政府债券

2、下列关于地方政府债券的说法，错误的是 ( )。

A.由地方政府发行并负责偿还的债券

B.简称地方债券

C.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足

D.发行主体是地方政府

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为地方公债或地方债，是地方政府根据本地区经

济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。筹集的资金一般【用于】弥补

地方财政资金的不足，或者地方兴建大型项目。故本题正确答案为C。

【所属章节考点】第五章第一节——二、政府债券

3、下列关于公开发行企业债券条件的说法，错误的是 ( )。

A.发行企业债券前连续2年盈利

B.企业财务会计制度符合国家规定

C.企业规模达到国家规定的要求

D.所筹资金用途符合国家产业政策

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】根据《企业债券管理条例》第十二条和第十六条规定，企业发行企业债券必须符合下列条

件：

①企业规模达到国家规定的要求;

②企业财务会计制度符合国家规定;

③具有偿债能力;

④企业经济效益良好，发行企业债券前连续 【3年】盈利;

⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;

⑥所筹资金用途符合国家产业政策。

【所属章节考点】第五章第二节——四、企业债券和公司债券的发行与承销

4、荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世界上第一只(

)。

A.结构型基金

B.封闭式投资基金

C.开放式投资基金

交易所交易基金

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世

界上第一只.封闭式投资基金。【教材已删除此内容】

5、非累积优先股票的特点是股息分派以（）为界，当年结清。

A.每个经营周期

B.每个会计年度

C.每个产业周期

D.每个生产周期

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一

会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利

润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年

优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不

能要求公司在以后年度补发。故本题正确答案为B选项。

【所属章节考点】第四章第一节——三、优先股

6、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑是 ( )传导机制。

A.资产价格传导机制

B.利率传导机制

C.信用传导机制

D.汇率传导机制

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑。

【所属章节考点】第二章第一节——三、中央银行与货币政策

7、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()。

A.金融产品具有风险性

B."无风险收益率"仅是理论上的一种设定

C.金融产品定价仅考虑收益

D.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】选项AB正确，任何金融产品都具有风险性。作为市场基准的所谓的"无风险收益率"仅仅是理

论上的一种设定。选项C说法错误，风险是与收益相匹配是金融市场的基本规律，也是金融产品定价的重要原则。选

项D说法正确，"以风险换收益"强调的是投资者在经营管理活动中为实现风险收益匹配关系而作出的努力。更加完整

而准确的说法应该是"以承担和管理风险来换取更高(与其风险水平相适应)的预期收益"。因此以风险换收益"突出了

风险是收益的来源，反映了投资活动的本质，即承担较高风险的投资应该获得项目预期收益率更高的风险溢价。

【所属章节考点】第八章第一节——四、现代风险管理基本理念

8、上市公司向原股东配售股份简称为()。

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

C.开放式投资基金

交易所交易基金

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托基金是世

界上第一只.封闭式投资基金。【教材已删除此内容】

5、非累积优先股票的特点是股息分派以（）为界，当年结清。

A.每个经营周期

B.每个会计年度

C.每个产业周期

D.每个生产周期

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一

会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利

润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年

优先股股息一并发放。非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不

能要求公司在以后年度补发。故本题正确答案为B选项。

【所属章节考点】第四章第一节——三、优先股

6、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑是 ( )传导机制。

A.资产价格传导机制

B.利率传导机制

C.信用传导机制

D.汇率传导机制

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑。

【所属章节考点】第二章第一节——三、中央银行与货币政策

7、下列关于风险与金融产品的说法，错误的是()。

A.金融产品具有风险性

B."无风险收益率"仅是理论上的一种设定

C.金融产品定价仅考虑收益

D.风险溢价是对投资者承担风险的补偿

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】选项AB正确，任何金融产品都具有风险性。作为市场基准的所谓的"无风险收益率"仅仅是理

论上的一种设定。选项C说法错误，风险是与收益相匹配是金融市场的基本规律，也是金融产品定价的重要原则。选

项D说法正确，"以风险换收益"强调的是投资者在经营管理活动中为实现风险收益匹配关系而作出的努力。更加完整

而准确的说法应该是"以承担和管理风险来换取更高(与其风险水平相适应)的预期收益"。因此以风险换收益"突出了

风险是收益的来源，反映了投资活动的本质，即承担较高风险的投资应该获得项目预期收益率更高的风险溢价。

【所属章节考点】第八章第一节——四、现代风险管理基本理念

8、上市公司向原股东配售股份简称为()。

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】向原股东配售股份，简称"配股" ，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购

权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

【所属章节考点】第三章第一节——二、证券发行人

9、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为(）。

A.期权

B.期货

C.远期

D.互换

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四

大成员，分别是期货、

期权、远期和互换。

【所属章节考点】第七章第一节——金融衍生工具的发展及现状

10、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是( )

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托

业实行集中统一监管。

【所属章节考点】第二章第一节——我国金融市场的监管体制

11、我国货币层次划分中，证券公司客户保证金属于()。

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】M0=流通中的现金 M1=C+D,其中C为流通中的现金即M0,D为活期存款,包括企业活期存款、机关

团体存款及农村存款。 M2=M1+TD,TD为准货币,包括居民储蓄存款、企业定期存款、信托类存款和其他存款。 根据

中国规定的货币供给层次,可知,证券公司客户保证金属于M2。

12、一般性货币政策工具不包括( )

A.存款准备金率

B.货币供给增长率

C.公开市场业务

D.再贴现率

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济

和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

【所属章节考点】第二章第一节——货币政策工具

13、为推进市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，( )

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】向原股东配售股份，简称"配股" ，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购

权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

【所属章节考点】第三章第一节——二、证券发行人

9、《期货和衍生品法》在立法上主要关注的品种为(）。

A.期权

B.期货

C.远期

D.互换

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】《期货和衍生品法》的立法特点之一：以期货为主，兼顾其他衍生品。衍生品家族主要有四

大成员，分别是期货、

期权、远期和互换。

【所属章节考点】第七章第一节——金融衍生工具的发展及现状

10、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是( )

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会

【betway88必威官网答案】C

【betway88必威官网解析】1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托

业实行集中统一监管。

【所属章节考点】第二章第一节——我国金融市场的监管体制

11、我国货币层次划分中，证券公司客户保证金属于()。

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】M0=流通中的现金 M1=C+D,其中C为流通中的现金即M0,D为活期存款,包括企业活期存款、机关

团体存款及农村存款。 M2=M1+TD,TD为准货币,包括居民储蓄存款、企业定期存款、信托类存款和其他存款。 根据

中国规定的货币供给层次,可知,证券公司客户保证金属于M2。

12、一般性货币政策工具不包括( )

A.存款准备金率

B.货币供给增长率

C.公开市场业务

D.再贴现率

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济

和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

【所属章节考点】第二章第一节——货币政策工具

13、为推进市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，( )

于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市

场基准利率，中国人民银行于 2007 年开始试运行上海银行间同业拆借利率

【所属章节考点】第二章第一节——我国金融市场的发展现状

14、上市公司向原股东配售股份简称为( ）

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】向原股东配售股份，简称"配股" 。

【所属章节考点】第三章第一节—企业(公司)

二、多选题

15、国别风险主要包括( )。

A.政治风险

B.转移风险

C.货币风险

主权风险

【betway88必威官网答案】ABCD

【betway88必威官网解析】国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人

没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他

损失的风险。国别风险主要包括【转移风险】、【主权风险】、传染风险、【货币风险】、宏观经济风险、【政治

风险】和间接国别风险。

【所属章节考点】第八章第六节——三、其他风险及其管理

16、下列属于基础设施公募REITS的要求的有()。

A.采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%

B.基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权

C.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

D.基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

【betway88必威官网答案】BCD

【betway88必威官网解析】

A选项错误，基础设施公募REITS基金采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的

90%

B选项正确，基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权。

C选项正确，80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额。

D选项正确，基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目

的。

于2007开始试运行上海银行间同业拆借利率。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.财政部

D.中国银监会

【betway88必威官网答案】B

【betway88必威官网解析】为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市

场基准利率，中国人民银行于 2007 年开始试运行上海银行间同业拆借利率

【所属章节考点】第二章第一节——我国金融市场的发展现状

14、上市公司向原股东配售股份简称为( ）

A.配股

B.定向发行

C.增发

D.间接融资

【betway88必威官网答案】A

【betway88必威官网解析】向原股东配售股份，简称"配股" 。

【所属章节考点】第三章第一节—企业(公司)

二、多选题

15、国别风险主要包括( )。

A.政治风险

B.转移风险

C.货币风险

主权风险

【betway88必威官网答案】ABCD

【betway88必威官网解析】国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人

没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他

损失的风险。国别风险主要包括【转移风险】、【主权风险】、传染风险、【货币风险】、宏观经济风险、【政治

风险】和间接国别风险。

【所属章节考点】第八章第六节——三、其他风险及其管理

16、下列属于基础设施公募REITS的要求的有()。

A.采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的60%

B.基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权

C.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

D.基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的

【betway88必威官网答案】BCD

【betway88必威官网解析】

A选项错误，基础设施公募REITS基金采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的

90%

B选项正确，基金通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体取得基础设施项目完全所有权或经营权。

C选项正确，80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额。

D选项正确，基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目

的。

【所属章节考点】第六章-第七节-一、基础设施公募 REITs 的基本概念

17、下列不属于《期货和衍生品法》在立法上特点的是 ()。

A.以期货为主，兼顾其他衍生品

B.以场外为主，兼顾场内

C.以境内为主，兼顾境外

D.以标准化产品为主，兼顾非标产品

【betway88必威官网答案】ACD

【betway88必威官网解析】《期货和衍生品法》在立法上的特点主要体现在四个方面：

以期货为主，兼顾其他衍生品；

以场内为主，兼顾场外。

以境内为主，兼顾境外。

以标准化产品为主，兼顾非标产品。

【所属章节考点】第七章-第一节-三、金融衍生工具的发展及现状

18、以下属于金融衍生工具的特征()。

A.杠杆性

B.联动性

C.嵌套性

D.高风险性

【betway88必威官网答案】ABD

【betway88必威官网解析】由金融衙生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特征：1.跨期性；2. 杠杆性；

3. 联动性；4. 不确定性或高风险性。

【所属章节考点】第七章-第一节——一、金融衍生工具的概念和特征

19、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。

A.投资结构规范化

B.投资管理专业化

C.投资灵活性强

D.投资资金规模化

【betway88必威官网答案】BD

【betway88必威官网解析】与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点:

(1)投资资金规模化。

(2) 投资管理专业化。

(3) 投资结构组合化。

(4) 投资行为规范化。

【所属章节考点】第三章-第二节——二、机构投资者

20、衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为(）

A.独立衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

【betway88必威官网答案】AB

【betway88必威官网解析】根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

【所属章节考点】第七章-第一节——二、金融衍生工具的分类