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2024年7月期货《法律法规》考点+真题解析:投资者(交易者)适当性制度

来源:betway88必威官网 2024-07-13 00:28:33 字号

胜利贵在坚持,要取得胜利就要坚持不懈地努力,饱尝了许多次的失败之后才能成功。期货从业考试中,有不少考点都是年年考,学霸君根据考生回忆版真题整理了真题考点以及真题练习,下面就开启今天的学习吧!

真题考点:投资者(交易者)适当性制度

考点来源:第五章 期货市场的行政监管 >>第五节 期货交易者保护 >>一、投资者(交易者)适当性制度

产品(服务)分级

经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素: ①流动性、②到期时限、③杠杆情况、④结构复杂性、⑤投资单位产品或者相关服务的最低金额、⑥投资方向和投资范围、⑦募集方式、⑧发行人等相关主体的信用状况、⑨同类产品或服务过往业绩、⑩其他因素。

涉及投资组合的产品或服务,应当按照产品或服务整体风险等级进行评估。

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真题解析:

根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构评估、划分所销售产品或者所提供服务的风险等级时,涉及投资组合的产品或服务的,下列表述中正确的是()。

A.应当按照产品或服务整体风险等级进行评估

B.应当按照产品或服务最高风险等级进行评估

C.可以按照产品或服务对应的任何一个风险等级进行评估

D.应当按照产品或服务最低风险等级进行评估

参考答案:A
参考解析:经营机构应当制作产品或服务风险等级评估表,根据产品或服务的评估因素与风险等级的相关性,确定各项评估因素的分值和权重,建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。涉及投资组合的产品或服务,应当按照产品或服务整体风险等级进行评估。

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