2024年初中级银行从业资格考试正进入冲刺备考期，你复习得怎样了？银行学霸君给各位同学整理了各科章节专项训练，帮助考生查漏补缺，强化训练！！【立即进入>>银行从业题库刷题】【银行从业知识库】
银行备考交流 找银行学霸君
2024年初级银行从业《个人理财》章节专项训练
【2024银行从业冲刺资料】【5月模考大赛】【60s考点速记】【历年真题在线刷】
2024年银行从业《初级个人理财》章节内容
今日章节：第七章 理财师的工作流程和方法
章节内容：
第一节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
第三节 分析客户家庭财务现状
第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务
2024年银行从业《初级个人理财》章节专项练习
1、下列选项中，不属于客户信息中定量信息的是（ ）。
A. 家庭各类资产额度
B. 家庭各类负债额度
C. 家庭储蓄额度
D. 财富观
参考解析：
定量信息包括以下几个主要方面的信息：
(1)家庭各类资产额度；（选项A正确）
(2)家庭各类负债额度；（选项B正确）
(3)家庭各类收入额度；
(4)家庭各类支出额度；
(5)家庭储蓄额度。（选项C正确）
D选项属于定性信息。
故本题选D。
2、下列属于客户信息中定量信息的是（）。
A. 家庭各类负债额度
B. 客户的期望和目标
C. 家庭储蓄额度
D. 家庭各类资产额度
E. 职业生涯发展状况
参考解析：
定量信息包括了以下几个主要方面的信息：
①家庭各类资产额度；（选项D正确）
②家庭各类负债额度；（选项A正确）
③家庭各类收入额度；
④家庭各类支出额度；
⑤家庭储蓄额度。（选项C正确）
选项B、E属于定性信息。
故本题选ACD。
3、一个家庭在其不同的阶段，会涉及不同的风险，这些风险主要包括（）。
A. 投资风险
B. 信用风险
C. 责任风险
D. 意外财产风险
E. 人身风险
参考解析：一个家庭在其不同的阶段，会涉及不同的风险，这些风险主要包括投资风险（选项A正确）、信用风险（选项B正确）、责任风险（选项C正确）、意外财产风险（选项D正确）以及因为人身风险（选项E正确）而引发的家庭财务危机。所以客户需要对自己的家庭及个人进行风险管理，如购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移，满足家庭的财富保障和安全需要。故本题选ABCDE。
4、明确理财服务的基本要求内容包括（ ）。
A. 银行等金融机构的相关制度体系
B. 解决财务问题的条件和方法
C. 客户理财意识的不足之处
D. 了解、收集客户相关信息的必要性
E. 如实告知客户自己的能力范围
参考解析：
明确理财服务的基本要求：
(1)解决财务问题的条件和方法。（选项B正确）
(2)了解、收集客户相关信息的必要性。（选项D正确）
(3)如实告知客户自己的能力范围。（选项E正确）
故本题选BDE。
5、理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。（）
A. 正确
B. 错误
参考解析：大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式必然会遭到客户心理上的抵触。故本题说法错误。
0元包邮到家-精讲班教辅&真题集纸质版
一本好书帮你
扫一扫领取
精讲班教辅纸质版
新教材考点整合，配套试题练习，搭配课程学习更佳！
历年真题集纸质版
吃透历年真题出题思路，看懂考试难度，心里更有底！
包邮
一个人备考做题太枯燥，不如添加银行学霸君好友，拉你进入银行从业备考群！
记得备注【初级加群】or【中级加群】哦~
银行备考交流 找银行学霸君
热点推荐>>【超全学习资料下载】【查分提醒预约】【新人礼包】
考点集训>>【60s考点速记】【高频知识点打卡】【冲刺讲义免费看】
疯狂刷题>>【betway88必威官网APP】【历年真题】【专项测评】【模考大赛】
答疑互助：添加betway88必威官网银行学霸君微信个人号【ks233wx15】加入betway88必威官网备考大家庭，我们共同学习一起进步相约拿证！
